Politique de Connaissance du Client (KYC)

Exploité par : 3-102-961232 LIMITADA (DBA: Goodfly Limitada)

N° de licence : ALSI-202606013-FI1

Date d'entrée en vigueur : 18 juin 2026

Objet de la politique

La politique de connaissance du client (KYC) définit les procédures mises en œuvre par http://only.win/fr-ca pour garantir la conformité avec les réglementations en matière de lutte contre le blanchiment d'argent (AML), le financement du terrorisme (CTF) et le filtrage des sanctions. Ces procédures sont conçues pour empêcher la plateforme d'être utilisée à des fins illicites et pour garantir que seuls les individus vérifiés et éligibles accèdent à ses services. La politique soutient les obligations réglementaires en vertu de la loi d'Anjouan et favorise la transparence, la confiance et le fonctionnement responsable de la plateforme.

Champ d'application et cadre juridique

Cette politique s'applique à tous les clients utilisant http://only.win/fr-ca, y compris ceux qui accèdent aux services par le biais de domaines affiliés ou d'applications mobiles. Elle régit également les activités du personnel impliqué dans la vérification des clients, les paiements, l'évaluation des risques et la détection des fraudes. De plus, elle réglemente l'interaction avec les zones géographiques à haut risque, les personnes politiquement exposées (PEP) et les transactions suspectes. Le cadre juridique est basé sur l'Anjouan Money Laundering (Prevention) Act 008 de 2005 et s'aligne sur les meilleures pratiques internationales telles que celles définies par le Groupe d'action financière (GAFI) et les directives de l'UE en matière de lutte contre le blanchiment. La société est également soumise au Règlement général sur la protection des données (RGPD) le cas échéant.

Présentation de la société

3-102-961232 LIMITADA (DBA: Goodfly Limitada) est une société constituée en vertu des lois du Costa Rica sous le numéro d'enregistrement 3-102-961232. Son adresse enregistrée est : Provincia 06 Puntarenas, Canton 11 Garabito, Jaco, Costado Este De La Municipalidad Garabito, Bufete Sanchez Chavarria, 61101, Costa Rica. La société exploite http://only.win/fr-ca sous la licence de jeu ALSI-202606013-FI1, délivrée par le gouvernement d'Anjouan, Union des Comores, qui l'autorise à fournir des services de jeux en ligne et de paris dans les juridictions autorisées.

Objectifs

La politique vise à vérifier l'identité de tous les utilisateurs, à empêcher l'accès des mineurs et l'accès non autorisé, à atténuer les risques liés au blanchiment d'argent et à la criminalité financière, et à garantir un traitement sécurisé des données personnelles. Elle vise en outre à encourager le jeu responsable et le respect des obligations de licence. http://only.win/fr-ca s'engage à appliquer des méthodes basées sur le risque pour orienter en priorité l'attention et les ressources vers les clients présentant un risque plus élevé.

Identification et vérification des clients

Avant d'être autorisé à déposer plus de 2 000 EUR au total ou à demander un retrait, un client doit suivre un processus de vérification d'identité obligatoire. Ce processus comprend la collecte du nom légal complet du client, de sa date de naissance, de sa nationalité, de son adresse résidentielle, de son adresse e-mail et de son numéro de téléphone.

Les clients doivent soumettre une pièce d'identité avec photo valide délivrée par un gouvernement, telle qu'un passeport, une carte d'identité nationale ou un permis de conduire. Le document doit clairement indiquer le nom de la personne, sa photographie et sa date de naissance. De plus, les clients doivent fournir une facture de services publics récente, un relevé bancaire ou une correspondance officielle, datant de moins de trois mois, pour vérifier l'adresse résidentielle déclarée.

Vérification de la propriété des moyens de paiement

http://only.win/fr-ca exige la preuve que la méthode de paiement utilisée pour déposer ou retirer des fonds appartient au client. Les preuves acceptées comprennent un relevé bancaire, une capture d'écran du tableau de bord bancaire en ligne du client ou une interface de portefeuille électronique (e-wallet) affichant à la fois le moyen de paiement et le nom du client. Les cartes de crédit et de débit doivent être de nature personnelle et non d'entreprise ou appartenant à des tiers.

Mesures de vigilance renforcées (EDD)

Dans les cas où le client présente un risque supérieur à la normale, comme les personnes politiquement exposées (PEP), les personnes originaires de juridictions à haut risque, ou les utilisateurs ayant un comportement de transaction inhabituel, ou les transactions dépassant 10 000 USD (ou des groupes de transactions liées dépassant 10 000 USD), des mesures de vigilance renforcées seront appliquées. Celles-ci comprennent la demande de documents supplémentaires, la vérification de la source des fonds et de la richesse, des vérifications approfondies dans les bases de données, une surveillance plus fréquente des transactions et l'approbation de la direction pour poursuivre la relation.

Évaluation et catégorisation des risques

http://only.win/fr-ca classe les clients en catégories de risque faible, moyen ou élevé en fonction de la juridiction, des montants des dépôts, du comportement, des méthodes de paiement, de l'utilisation d'outils d'anonymisation (par exemple, VPN), du type de joueur (PEP ou personnes mentionnées de manière défavorable dans les médias) et d'autres signaux d'alerte. La catégorisation des risques détermine l'étendue de la surveillance et la fréquence des mises à jour requises. Les utilisateurs à haut risque font l'objet d'examens plus détaillés et plus fréquents, tandis que les utilisateurs à faible risque font l'objet d'une vérification et d'une surveillance standard.

Surveillance continue

http://only.win/fr-ca surveille en permanence l'ensemble de l'activité des utilisateurs et des transactions financières. Le système est configuré pour détecter les activités inhabituelles, y compris les dépôts et retraits rapides, les zones géographiques à haut risque, l'utilisation de connexions proxy et le passage entre plusieurs méthodes de paiement. Tout comportement inhabituel ou suspect est transmis à l'équipe de conformité pour examen. Des restrictions temporaires peuvent être appliquées jusqu'à ce que l'examen soit terminé.

Traitement des Personnes Politiquement Exposées (PEP)

Les personnes politiquement exposées, leurs proches et leurs associés étroits sont signalés lors de l'inscription et font l'objet d'un filtrage périodique tout au long de la relation client. http://only.win/fr-ca utilise des sources de données tierces pour identifier les PEP. Les relations d'affaires avec les PEP nécessitent l'approbation préalable du responsable AML ou de la direction générale et sont soumises à une surveillance intensifiée.

Conservation des dossiers et protection des données

Tous les documents collectés lors du processus KYC, y compris les scans de pièces d'identité, les preuves d'adresse, les vérifications de paiement et les communications internes, sont conservés de manière sécurisée pendant au moins cinq (5) ans après la fin de la relation client. http://only.win/fr-ca se conforme au RGPD ainsi qu'à la Loi sur la protection des renseignements personnels et les documents électroniques (PIPEDA), à la Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD), à l'Australian Privacy Act 1988 et à d'autres réglementations pertinentes sur la protection des données, et garantit que les données personnelles sont stockées de manière sécurisée, cryptées et accessibles uniquement au personnel autorisé.

Déclaration d'activités suspectes

Tous les employés impliqués dans l'interaction avec les clients et les paiements sont formés pour détecter et signaler les comportements suspects. Tout cas de ce type doit être signalé en interne au responsable AML, qui est chargé de déterminer s'il convient de déposer une déclaration de transaction suspecte (SAR) auprès des autorités compétentes. Les SAR doivent être déposées dans les sept (7) jours suivant l'identification d'une transaction ou d'un comportement suspect. De plus, toutes les transactions supérieures à 10 000 EUR ou les groupes de transactions liées dépassant 10 000 USD doivent être déclarés, qu'ils soient jugés suspects ou non.

Formation des employés et conformité

http://only.win/fr-ca propose des formations régulières à l'ensemble du personnel impliqué dans la conformité, la finance, le service client et la prévention de la fraude. La formation couvre les réglementations AML/CTF, les meilleures pratiques KYC, les techniques de détection de la fraude et les obligations de protection des données. Les dossiers des sessions de formation, de présence et de certification sont conservés à des fins d'audit interne.

Audits internes

http://only.win/fr-ca réalise des audits internes pour évaluer périodiquement l'efficacité des mesures KYC.

Non-conformité et sanctions

Tout client qui ne se conforme pas aux procédures KYC verra son accès aux transactions ou aux services restreint sur http://only.win/fr-ca. Les employés qui enfreignent cette politique s'exposent à des mesures disciplinaires, pouvant aller jusqu'au licenciement. La société peut également faire face à des amendes, à la révocation de sa licence ou à des poursuites pénales en cas de violations graves. Tous les clients et le personnel sont tenus de coopérer pleinement avec l'équipe de conformité.

Amélioration continue

http://only.win/fr-ca surveille et met à jour rapidement les politiques KYC pour s'aligner sur les changements de réglementation AML/CTF. De plus, elle adopte des technologies de pointe, telles que l'IA et la blockchain, pour améliorer les processus de vérification et réduire au maximum la fraude.

Informations de contact

Support : [email protected]